Заходим в личный кабинет. Нажимаем «Создать расчёт». Начинаем оформление КАСКО.
Вы видите путь, по которому проходит всё оформление. Вы в любой момент можете посмотреть, что было на предыдущем этапе. То есть, дойдя до стадии Документы, Вы можете вернуться в Расчёт. ВАЖНО: посмотреть можно, внести изменения нельзя. Оформление КАСКО.
Далее. Расчёт для региона стоит автоматически — это регион регистрации агента, который оформляет полис. Вы всегда можете изменить регион на другой. Например, регион регистрации Собственника ТС. Выключаем ОСАГО.
Если автомобиль новый, находится в автосалоне, на учёт не поставлен. Или клиент только купил подержанный автомобиль и ещё не поставил на регистрационный учёт, то данные по автомобиль заводится вручную.
Стоимость автомобиля можно менять. Если в договоре купли-продажи (ДКП) стоит стоимость 2 550 000 руб., то при оформлении нового автомобиля, стоимость указывается такая же, как и в ДКП, до копейки. Это важно! Оформление КАСКО.
Если автомобиль стоит на учёте, то нужно ввести госзнак и все данные подтянутся:
Далее выбираем выбираем ЛДУ — лица допущенные к управлению (без или с ограничениями). Пишем телефон Страхователя. И заполняем данные по одному водителю — самый молодой и/или наименьший стаж вождения.
Я рекомендую в данном случае указывать данные по одному водителю, так как в дальнейшем можно добавлять водителей в полисе. Окончательный расчёт полиса будет с учётом всех ЛДУ.
Если вы оформляете полис «Без ограничения», в пункте 3 полиса будет стоять галочка в графе «Договор заключен в отношении неограниченного числа лиц», а в графах «Лица, допущенные к управлению транспортным средством» и «Водительское удостоверение» должны быть прочерки, никто не будет туда вписан, даже владелец машины. То есть, машиной может управлять неограниченный круг лиц.
Для нового автомобиля, который находится в автосалоне указываем срок действия полиса — Годовой. Можно выбрать Территорию страхования РФ или РФ, СНГ, Европа.
Срок владения — Только что купил (в процессе покупки). Если автомобиль новый, то графы Обращений в СК за год и наличие ДТП за год становятся неактивными.
Пробег у нового автомобиля обычно 5-10 км. Устанавливаем пол Страхователя.
Выбираем Покрытия и Риски, Варианты ремонта, Ограничения пробега, Франшизу.
ВАЖНО: для автомобилей старше 5 лет франшиза обязательна от 10000 руб. и с 1-го случая.
Если автомобиль под залогом в каком либо банке (покупается или был куплен в кредит), то указывается Банк-залогодержатель.
ВАЖНО: наличие кредита в нашей компании не влияет на стоимость полиса.
Далее выбираются дополнительные условия по желанию клиента.
Далее нажимаем Рассчитать и получаем Предварительный расчёт. Этот расчёт очень предварительный, поэтому, чтобы получить точный расчёт, необходимо заполнить все данные по Страхователю, Собственнику и водителям.
Если автомобиль новый из автосалона, то осмотр не требуется, то срок начала действия договора можно поставить с сегодняшнего дня, +3 часа с момента оформления полиса.
Если автомобиль не новый и требуется осмотр, то дата начала действия полиса должна совпадать с датой осмотра. Осмотр можно провести раньше начала дня начала действия договора, за 50 дней.
НО, если договор начинает действовать завтра, то и осмотр должен быть завтра.
В самом начале мы указали данные возраст/стаж только одного участника. При дальнейшем оформлении можно добавлять ещё участников в полис.
Заполняем VIN, если автомобиль новый, то Госномер отсутствует. Вписываем ПТС или сейчас всё чаще встречаются Электронный ПТС (ЭПТС),
Очень часто забывают заполнить Источник приобретения — Новое ТС (находится в салоне).
Остальные пункты по выбору Страхователя.
Не забудьте применять Корректировки стоимости полиса:
- скидка — это скидка из КВ. (Напоминаю КВ для агентов ИП — 30%, для агентов ФЛ — 27%). Можно воспользоваться скидкой от компании — для этого обратитесь к Вашему менеджеру.
- Поправочный коэффициент — это повышение стоимости полиса. Используйте этот коэффициент.
